Người Trung Quốc lập công ty ma, chiếm đoạt tiền tỷ

Người Trung Quốc lập công ty ma, chiếm đoạt tiền tỷ

Tăng Hiếu Thiên đã chỉ đạo thành lập công ty  ma để rút tiền hợp pháp từ các thẻ tín dụng giả.

Ngày 4/7, Trung tá Hà Thị Hằng – Phó Phòng Cảnh sát Phòng chống tội phạm công nghệ cao (PC 50) cho biết, Đội 3 – PC50 phối hợp với Phòng 3 - C50 và Phòng Cảnh sát Hình sự - Công an TP Hà Nội đấu tranh thành công chuyên án bí số 981-T, truy bắt nhóm đối tượng người Trung Quốc và Việt Nam sử dụng thẻ tín dụng giả để chiếm đoạt tài sản.

Theo đó, cảnh sát triệu tập và ra lệnh bắt khẩn cấp 3 đối tượng Zeng Xiao Tian- Tăng Hiếu Thiên - (SN 1984, người Trung Quốc); Đinh Văn Chính (SN 1985, trú tại huyện Phú Xuyên, Hà Nội) và Nguyễn Thị Phương (SN 1988, quê huyện Hậu Lộc, Thanh Hóa). Tang vật thu giữ của các đối tượng là 2 ô tô, 1 xe máy, 5 máy pos, 2 máy làm giả thẻ tín dụng, 21 phôi thẻ chưa có dữ liệu, 45 thẻ tín dụng ghi chữ Trung Quốc và Việt Nam đã qua sử dụng.

Đối tượng Tăng Hiếu Thiên

Thông tin điều tra ban đầu cho biết, để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản, Tăng Hiếu Thiên đã thuê một số người Việt Nam, trong đó có hai đối tượng Chính và Phương thành lập các công ty trách nhiệm hữu hạn. Thiên sẽ đứng sau để chỉ đạo các hoạt động của Phương và Chính.

Sau khi các công ty ra đời, các đối tượng đã lựa chọn ngân hàng có cung cấp dịch vụ thanh toán thẻ (các ngân hàng có cung cấp dịch vụ thanh toán quẹt thẻ qua máy POS) trên địa bàn TP Hà Nội mở tài khoản và hợp đồng dịch vụ thanh toán thẻ, sử dụng thẻ giả quẹt qua máy POS chuyển tiền vào tài khoản các công ty đã mở để rút trực tiếp tại các ngân hàng hoặc cây ATM.

Hai giám đốc công ty "ma" do Tăng Hiểu Thiên dựng lên

Theo Trung tá Hà Thị Hằng, sau khi thành lập công ty được một đến vài tháng thì chúng bỏ đi rồi thành lập công ty khác. Chính điều này gây khó khăn cho công tác điều tra, vì khi tiếp cận trụ sở thì công ty "ma" mà nhóm đối tượng này lập ra đã không còn.

Tang vật thu giữ của vụ án

Đến thời điểm khi các đối tượng bị bắt giữ, cảnh sát xác định chúng đã thành lập 4 công ty kinh doanh dụng cụ phòng cháy chữa cháy gồm: Công ty TNHH Ninh Cát do Đinh Văn Chính làm giám đốc; Công ty TNHH Thương mại Phước Hiền; Công ty TNHH TMDV Bảo Phương do Phương làm giám đốc; Công ty TNHH Thương Mại Lực Long.

Xác định ban đầu, tại một ngân hàng, các công ty của nhóm đối tượng này đã thực hiện nhiều giao dịch thành công và chiếm đoạt số tiền hơn 1,12 tỷ đồng.

Hiện vụ việc đang được cơ quan điều tra tiếp tục làm rõ./.

Marubeni thành lập công ty ở Việt Nam

Marubeni thành lập công ty ở Việt Nam

Sau 20 năm hoạt động tại Việt Nam dưới hình thức văn phòng đại diện, Marubeni - tập đoàn hoạt động đa ngành của Nhật và là một trong 5 tập đoàn thương mại lớn của Nhật, tối 6-12 chính thức ra mắt Công ty TNHH Marubeni Việt Nam nhằm đẩy mạnh hoạt động kinh doanh, đầu tư tại Việt Nam.

Ông Hiroshi Ikuno (phải), Giám đốc điều hành Công ty Marubeni Asean, trao đổi với Tổng lãnh sự Nhật Bản tại TPHCM Hida Harumitsu (trái) và ông Yasutaka Nasu, Chủ tịch Hiệp hội Doanh nghiệp 

Trao đổi với Thời báo Kinh tế Sài Gòn Online tại sự kiện trên, ông Ryuhei Shimasaki, Tổng giám đốc Công ty TNHH Marubeni Vietnam, cho biết ngoài hoạt động xuất nhập khẩu như từ trước đến nay, công ty sẽ tham gia vào hoạt động kinh doanh thị trường trong nước vốn đang phát triển.

Theo ông Shimasaki, Marubeni trong thời gian tới sẽ cùng hợp tác với các doanh nghiệp trong nước đẩy mạnh việc liên doanh hợp tác sản xuất trong lĩnh vực nông sản, chế biến thực phẩm, hải sản...

Một trong dự án này là hợp tác với Tổng công ty công nghiệp thực phẩm Đồng Nai (Dofico). Trước đó vào tháng 7-2011, Dofico và Tập đoàn Marubeni đã ký kết thỏa thuận hợp tác chiến lược trong lĩnh vực nông sản và thực phẩm. Theo đó, hợp tác giữa Dofico và Marubeni sẽ diễn ra trên 3 phương diện thiết lập chuỗi sản xuất khép kín các mặt hàng nông sản phục vụ ngành sản xuất thức ăn chăn nuôi; đầu tư xây dựng hạ tầng và kêu gọi đầu tư cho dự án Khu liên hợp công nông nghiệp Đồng Nai Agropark; và phát triển chuỗi cửa hàng thực phẩm tươi sống an toàn đáp ứng nhu cầu người tiêu dùng.

Bên cạnh việc ký kết hợp tác giữa Dofico và Marubeni, một chương trình hợp tác khác giữa Công ty cổ phần thức ăn chăn nuôi Việt - Pháp (Proconco) và Công ty Marubeni Singapore cũng được ký kết với nội dung Marubeni Singapore sẽ hỗ trợ nhập khẩu nguyên liệu thô cho Proconco trong sản xuất thức ăn chăn nuôi thông qua đầu tư vào dịch vụ vận tải cung ứng.

Marubeni dự kiến cũng sẽ hợp tác với các công ty khác để liên doanh sản xuất đồ hộp cá, các loại hải sản…

Theo ông Shimasaki, những sản phẩm này làm ra trước mắt sẽ tiêu thụ trong nước, sau đó hướng đến xuất khẩu. Bên cạnh tiêu thụ nội địa, Marubeni Việt Nam sẽ đẩy mạnh xuất khẩu sản phẩm Việt Nam đi thế giới.

Tập đoàn Marubeni đã mở văn phòng đại diện tại Hà Nội và TPHCM vào năm 1991, lập văn phòng công tác tại Quảng Ngãi vào năm 2009 để triển khai các hoạt động thương mại trong nhiều lĩnh vực như thực phẩm, hóa chất, bột giấy, năng lượng, khoáng sản kim loại, thiết bị máy móc, đồng thời cũng tham gia vào các dự án liên quan đến cơ sở hạ tầng như điện lực, thông tin, nhà máy… Với mục đích tăng cường hoạt động thêm một bước nhằm phục vụ nhu cầu trong nước đang ngày tăng mạnh ở Việt Nam, Marubeni đã quyết định thành lập công ty tại Việt Nam.

Marubeni Việt Nam với tổng vốn đầu tư là 5 triệu đô la Mỹ sẽ thực hiện quyền xuất nhập khẩu, phân phối hàng hóa, dịch vụ môi giới thương mại, cung cấp dịch vụ bảo trì, sửa chữa, bảo dưỡng đối với máy móc, thiết bị do công ty nhập khẩu và phân phối; cũng như cung cấp dịch vụ nghiên cứu thị trường...

Tập đoàn có hơn 600 công ty thành viên tại 84 quốc gia.

Ngân hàng muốn cho vay tiêu dùng phải lập công ty tài chính?

Ngân hàng muốn cho vay tiêu dùng phải lập công ty tài chính?

Ngân hàng Nhà nước ban hành dự thảo Thông tư quy định hoạt động tín dụng tiêu dùng với yêu cầu Ngân hàng thương mại thực hiện cho vay tiêu dùng phải thành lập công ty tài chính.

Cụ thể, Ngân hàng Nhà nước cho biết hiện nay hoạt động tín dụng tiêu dùng của ngân hàng thương mại và công ty tài chính đang đan xen lẫn nhau. Ngân hàng thương mại và công ty tài chính đều cung cấp một số sản phẩm tín dụng tiêu dùng như cho vay trả góp để mua phương tiện đi lại, trang thiết bị gia đình, cho vay tiền mặt phục vụ đời sống,... đối với đối tượng khách hàng phi chuẩn, cách thức tiếp cận qua điểm giới thiệu dịch vụ tương tự mô hình công ty tài chính tín dụng tiêu dùng, tiềm ẩn rủi ro lớn do ngân hàng nhận tiền gửi của dân, hoạt động đa năng, trong khi đó ngân hàng thương mại chưa có hệ thống quản trị rủi ro chuyên nghiệp phù hợp với phân khúc khách hàng đại chúng của công ty tài chính tín dụng tiêu dùng.

Ngoài ra, để hạn chế rủi ro trong việc cung cấp tín dụng tiêu dùng đối với phân khúc khách hàng phi chuẩn, trong thời gian qua một số ngân hàng thương mại đã xúc tiến thành lập công ty tài chính hoạt động chuyên ngành trong lĩnh vực tiêu dùng như HDBank mua lại Công ty Tài chính Việt –SG (đổi tên là HDFinance), VPBank mua lại Công ty tài chính Than Khoáng sản.

Do đó, Ngân hàng Nhà nước đã xây dựng Thông tư với định hướng tách biệt và hạn chế rủi ro đối với ngân hàng khi cho vay tiêu dùng đối với khách hàng phi tiêu chuẩn. Theo dự thảo Thông tư, những hoạt động tín dụng tiêu dùng mà công ty tài chính được thực hiện dưới các hình thức (i) cho vay trả góp; (ii) cho vay thấu chi qua thẻ tín dụng; (iii) phát hành thẻ mua hàng.

Đáng chú ý, dự thảo Thông tư có quy định Ngân hàng thương mại thực hiện cho vay tiêu dùng phải thành lập công ty tài chính để tách biệt và hạn chế rủi ro đối với ngân hàng khi cho vay tiêu dùng đối với khách hàng phi tiêu chuẩn.

Cũng theo dự thảo Thông tư, công ty tài chính phải có các quy định nội bộ theo Luật các TCTD, xây dựng hệ thống thẻ chấm điểm tín dụng khách hàng, trong đó quy định cụ thể những nội dung tối thiểu phải có. Những nội dung tối thiểu này chính là đặc thù quản trị rủi ro đối với hoạt động tín dụng tiêu dùng của công ty tài chính đối với khách hàng phi tiêu chuẩn, khác biệt với quản trị rủi ro của ngân hàng thương mại (chủ yếu tài sản bảo đảm).

Được biết, theo thống kê từ Ngân hàng Nhà nước tính đến 30/06/2014, tốc độ tăng trưởng tổng tài sản có và vốn tự có của các công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính đều âm 3.8% và 17% so với đầu năm. Riêng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu chỉ ở mức 3.35% và tỷ lệ cấp tín dụng so với nguồn vốn huy động gần 240%.

Minh Hằng